新增4国!2021年FATF反洗钱风险名单再度更新
〖壹〗 、021年6月，FATF将海地 、马耳他、菲律宾和南苏丹加入高风险和应加强反洗钱监督的国家/地区名单 ，同时将加纳从名单中移除 。以下是具体信息：新增至名单的国家及承诺海地：作出高层政治承诺 ，将与金融行动特别工作组和反恐融资委员会合作，加强反洗钱/反恐融资制度的有效性 。
〖贰〗 、024年6月28日 ，金融行动特别工作组（FATF）更新了反洗钱灰名单与黑名单 ，本次调整新增的国家为摩纳哥和委内瑞拉，均被列入“应加强监控的国家或地区 ”（灰名单）。具体调整情况如下：黑名单（高风险国家和地区）：本次黑名单国家未变，仍为朝鲜 、伊朗和缅甸三个国家 。
〖叁〗、FATF名单更新机制与背景更新频率：FATF每年2月、6月 、10月召开全会后 ，以公开声明形式更新名单 。此次更新为年内第二次（首次更新于2月）。名单分类：高风险国家地区名单（黑名单）：被认定存在重大战略缺陷 ，应对洗钱 、恐怖融资和扩散融资能力严重不足。
〖肆〗、FATF（反洗钱金融行动特别工作组）是国际反洗钱（AML）和打击恐怖主义融资（CFT）的核心组织 。以下是对FATF的详细介绍：FATF简介 FATF成立于1989年，总部设在法国巴黎 。其主要职责是制定全球标准（如《40+9项建议》） ，推动各国完善反洗钱和反恐融资的法律框架 ，并评估成员国合规情况。
〖伍〗 、024年6月，FATF全会调整了灰名单 ，新增摩纳哥与委内瑞拉 ，同时从名单中删除土耳其与牙买加 。更新后的名单包括三个黑名单国家与21个灰名单国家 。黑名单国家通常被认定为存在严重反洗钱与反恐融资缺陷，面临国际社会额外关注与制裁。FATF呼吁相关国家采取行动 ，保护国际金融体系免受风险 。
FATF反洗钱名单2024年第二次调整,新增国家
024年6月28日 ，金融行动特别工作组（FATF）更新了反洗钱灰名单与黑名单 ，本次调整新增的国家为摩纳哥和委内瑞拉，均被列入“应加强监控的国家或地区 ”（灰名单） 。具体调整情况如下：黑名单（高风险国家和地区）：本次黑名单国家未变，仍为朝鲜 、伊朗和缅甸三个国家。
024年6月 ，FATF全会调整了灰名单 ，新增摩纳哥与委内瑞拉，同时从名单中删除土耳其与牙买加 。更新后的名单包括三个黑名单国家与21个灰名单国家 。黑名单国家通常被认定为存在严重反洗钱与反恐融资缺陷 ，面临国际社会额外关注与制裁。FATF呼吁相关国家采取行动 ，保护国际金融体系免受风险 。
FATF名单更新机制与背景更新频率：FATF每年2月、6月 、10月召开全会后，以公开声明形式更新名单 。此次更新为年内第二次（首次更新于2月）。名单分类：高风险国家地区名单（黑名单）：被认定存在重大战略缺陷 ，应对洗钱 、恐怖融资和扩散融资能力严重不足。
高风险国家有哪些
未受制裁但高风险国家：例如土耳其、巴基斯坦等国 。这些国家国内政局不稳 ，与美国等西方国家关系复杂，被制裁的可能性较大 。
高风险国家主要包括朝鲜 、伊朗和缅甸。以下是关于这些高风险国家的具体说明：朝鲜：因其封闭的政治经济体系和严格的金融控制 ，使得国际反洗钱和反恐怖融资合作在该国面临巨大挑战 ，因此被FATF列为高风险国家 。
最近，标准普尔评级公司评估了东盟国家银行系统风险 ，柬埔寨 、越南、菲律宾和印尼被列为高风险国家 。 柬埔寨和越南的信贷风险被评为更高 ，而菲律宾和印尼被评为“风险非常高”。 瑞士和德国被评为风险更低的国家，位于之一组 。 拉脱维亚 、乌拉圭等国家的银行系统面临较高风险，被列入第七组 。
非洲地区： 索马里 、南苏丹、苏丹：内战持续 ，部族冲突与恐怖组织活动交织 ，人道主义危机严重； 中非共和国、利比亚：武装割据导致的治安失控，绑架及暴力袭击事件高发。
哪些国家是在FATF的黑名单之上的
坦桑尼亚：自2022年起 ，坦桑尼亚因未能有效打击洗钱和恐怖主义融资活动而被列入FATF黑名单 。这可能导致该国面临国际金融和贸易制裁 ，包括限制进出口 、资本流动和债务杠杆率等措施 。 阿尔巴尼亚：自2020年2月起，阿尔巴尼亚因政治动荡和经济不稳定被FATF列入黑名单。
阿尔及利亚巴基斯坦巴林孟加拉国厄立特里亚菲律宾沙特 *** 斯里兰卡叙利亚突尼斯也门（注：以上灰名单国家仅为示例 ，并非完整名单 ，具体请以FATF官方发布的信息为准 。
坦桑尼亚：自2022年起，由于在打击洗钱和恐怖主义融资方面的不力表现 ，坦桑尼亚被FATF列入黑名单 。这可能招致国际上对金融和贸易活动的限制 ，如进出口管制 、资本流动限制以及债务杠杆率的要求。 阿尔巴尼亚：自2020年2月起，阿尔巴尼亚因政治不安和经济不稳被FATF标记。
历史上 ，伊朗长期因核计划等相关问题 ，在反洗钱和反恐怖主义融资体系方面存在缺陷，被FATF列入黑名单 。朝鲜也曾因在金融监管体系等方面被认为未能有效应对洗钱和恐怖主义融资风险，而处于FATF关注名单或类似负面名单状态 。
FATF将朝鲜列入黑名单 ，主要是认为朝鲜在反洗钱和反恐怖主义融资体系方面存在严重缺陷 ，未能有效履行国际标准规定的义务。伊朗也曾被列入黑名单，因其在反洗钱和反恐怖主义融资方面的措施与FATF设定的国际标准存在差距 ，在打击相关违法犯罪活动的力度和体系建设上有待提升 。
黑名单（3个）被列入黑名单的国家和地区通常被认定为存在严重的反洗黑钱和反恐融资缺陷 ，可能面临国际社会的额外关注和制裁 。在最严重的情况下，“FATF ”会呼吁各国采取对策 ，保护国际金融系统免受来自该国/地区的洗钱、资助恐怖主义等风险。
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